瑞士银行监管


瑞讯银行受瑞士金融市场监督管理局(FINMA)的监管。

FINMA独立机构,用以确保瑞士银行系统的诚信,并保护债权人和投资者的利益。瑞士作为运行顺畅、高竞争力和恪守诚信的金融中心,它可算是功不可没

 

全球瑞讯银行的客户均可受益于瑞士银行业标准,假若银行一旦出现违约,每位债权人获得的特权存款高达100,000瑞士法郎。这也正正是受到该框架的规管以及遵从瑞士银行法案的福利! 

 

除此之外,瑞讯银行在伦敦、迪拜、香港和马耳他的下属公司也受当地金融当局的监管,并且遵从瑞讯银行集团附加的内部审计和联合监督,以符合FINMA的要求。那么这次就为大家大家介绍一下各个监管机构吧。

 

 


瑞士

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)于2007年6月22日依据《瑞士金融监管局联邦法案》(FINMASA)成立。该管理局整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。

职能包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。FINMA是拥有独立法人的独立机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。

 

瑞士的外汇交易商必须取得银行业从业资质。瑞士监管当局对此规定了细则。瑞士交易商的最低净资本不得低于900万美元。

 

瑞讯银行在FINMA网站上的监管记录

 

 


英国

由于2008年金融危机的影响,2012年1月19日,英国金融服务管理局FSA被拆分为两个机构,一个为FCA,另一个为PRA。自此,FSA不复存在。

英国金融行为监管局FCA负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融行为监管局FCA对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。

 

FCA对风险的容忍度将比FSA更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。

 

瑞讯银行在FCA网站上的监管记录

 


香港

香港证券及期货事务监察委员会SFC是独立于政府公务员架构外的法定组织,负责监管香港的证券期货市场的运作。该组织成立目的是为了通过有效的监管和指引,促进香港证券及期货市场朝向公平、高效率及有秩序的方向发展。

香港SFC的牌照有三种:1. 证券交易牌照;2. 期货合约交易牌照;3. 杠杆外汇交易。第3种通常是外汇经纪商最青睐的牌照类型。SFC的牌照审核时间通常为4-6个月,资金要求按照不同的牌照类型而不同,通常在70,000港币到1,300,000港币之间。年费也一样,牌照类型决定了不同的费用,通常在6,000港币到19,000港币。

根据香港《证券及期货条例》第V部发牌及注册事宜之规定,任何人士进行受规管活动必须向香港证监会申领牌照。获发牌照的团体或个人即为“香港证监会持牌人”。

瑞讯银行在SFC网站上的监管记录:


马耳他

               

 

 

马耳他于2002年依据《马耳他金融服务局法案》成立了“马耳他金融服务局” 英文名为Malta Financial Service Authority(以下简称“马金融局”),是马金融监管的唯一机构,每年都要向马议会报告工作。 随着欧盟金融监管体制的改革,该局的职能和机构从2010年1月1日开始做了有史以来最大一次调整,从过去各部门各自为政的监管体制变为相互融合的跨行业跨部门的全方位监管体制,并在设备硬件和人员培训方面也进行了较大的投入。

 

 

马耳他金融服务局职能是对金融从业机构和企业实行监管和服务。其监管服务对象为银行等融资和信贷机构、证券及投资服务公司、保险公司、养老金管理和信托投资公司、投资重组交易机构。马金融局内设的公司注册局和公司上市委员会还承担了在马注册公司以及公司上市的审批职能

 

瑞讯银行在MFSA网站上的监管记录:


 


迪拜

                  



迪拜金融服务管理局是唯一通过迪拜国际金融中心(DIFC),一个专用的,迪拜自由区进行的所有金融和配套服务的独立监管机构。该监管机构的监管任务涵盖资产管理,银行和信贷服务,证券,集体投资基金,保管和信托服务,商品期货贸易,伊斯兰金融,保险,交流国际股票和国际商品衍生品交易所。

 

 

迪拜金融服务局(Dubai Financial Services Authority,简称DFSA)按照国际标准实施监管。DSFA参考了世界主要金融中心的法律和监管规则,在吸收和改进那些最优规则的基础上,制定出清晰和富有弹性的监管体系。这些体系用英语写就,易于执行,但很难被滥用。领导DSFA的是一个由经验丰富的监管人员组成的团队,成员来自国际上认可的监管机构和主要金融机构。

 

瑞讯银行在DIFC网站上的监管记录:

 

 

阅读 795 次数 最后修改于 2018年4月月30日 14:30
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